資金集中管理の目標構造

1、資金の流転において、「収支の二本の線」の資金流転メカニズムを実行し、メンバー単位が既存の銀行口座を整理する上で、グループ会社が指定する銀行にそれぞれ収入口座と支出口座を開設し、原則として収入口座と支出口座がそれぞれ一つずつあり、特別な需要がある場合、収入口座に外貨資金があり、決済業務の需要に応じて、二つの収入口座を開設することができます。

収入口座は資金収入にしか使えません。対外資金の支払いができません。支出口座は使えます。

外払は、資金収入には使用できません。

2、管理方法において、「毎日の定期集中、毎月毎月毎月毎月毎月の計画に基づき、自主的に対外的に支払う」という資金管理方式を実行し、各商業銀行の異なる製品機能によって、グループ会社は

メンバー単位と口座を開設する商業銀行は三者口座の授権契約を締結し、収入口座に対しては毎日定時零余額を決算センターにまとめて実行する。

資金プールを形成し、メンバー単位は月例で来月資金計画を報告し、決算センターの審査を経て承認された後、振替請求額を査定し、メンバー単位で指定時間に請求し、決算センターから銀行企業直結システムを通じてメンバー単位に口座を支出し、メンバー単位で自主的に対外支払を行う。

3、実現手段において、「銀企業直結＋ERP資金管理システム」の統合モデルを実行し、スクリーニング比較を通じて提携の商業銀行を確定し、それぞれ銀企業提携協議を締結し、銀企業直結入協議、現金管理協議と銀行口座授権書を実行し、ソフトウェアメーカーの資金管理製品を通じて既存のERPシステムの財務会計モジュールと一体化し、資金管理と財務会計管理の一体化を形成する。

半年余りの努力を通して、決算センターは無から有って、資金の集中管理は混沌から秩序に至るまで、質の転換を実現しました。

1、銀行企業の直結にアクセスする銀行家の数構造を改善し、メンバーの会社の意見を求めた上で、既存の銀行企業の直連銀行に対して必要な調整を行い、現在の銀行企業の直連業務を最大限にメンバー単位の実際の業務ニーズに適合させる。

2、内部貸付業務で預金業務の集中を促進し、牽引し、グループ会社の資金資源優勢を利用し、メンバー単位の貸付融資ニーズを最大限に満たし、徐々に融資業務の集中を実現する。

3、業務処理とサービスに対する量子化指標を確立し、メンバー単位に公示し、決済センターの業務処理の効率とサービス満足度をさらに高める。