外国為替資金試行業務が「春」を迎えた。

＜p＞現在まで、＜a href=“http:/www.sjfzxm.com/news/indexuc.asp”＞多国籍企業＜a＞本部外国為替資金集中運営管理試行は、最初の京沪両地の5つのパイロット企業から広、深、蘇、浙江、鄂の7つの地域を含む32社に拡大しました。

北京地区は試行政策の発祥地として、現在14社の企業がオンラインで運行しています。

その中で、工商銀行の北京支店はパイロット政策の最初の参加者と実施者として、取引先の数量と業務規模は安定して同業の首位に位置します。

北京地区14社が試行に参加している多国籍企業のうち、9社は工商銀行と提携しており、パイロット企業は国際決済を行って50億ドルを超えている。

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＜p＞多国籍企業の本社＜a href=“http:/www.sjfzxm.com/news/indexuc.asp”＞外貨資金＜a＞集中運営管理試行政策の実施は、広くて深い意味があります。

パイロット企業にとっては、パイロット企業の外貨を上げ、市場にまたがる資金運営能力を向上させ、財務コストを低減し、総合収益を高め、グローバル競争力を強化することに有利である。パイロット銀行、特に国際化プロセスが絶えず推進される中資銀行にとっては、テスト政策の推進が多国籍企業のグローバル現金管理能力を向上させ、国際銀行業での競争力を強化することに有利である。パイロット地域にとって、政策の開放はグローバル資金パイロット地区での国際的な範囲を実現することに有利であり、国際的な外国為替パイロット地区での効果を実現し、多国籍企業の範囲では多国籍地区での外国為替業務業務を促進し、多国籍地区での範囲での業務を促進する。政策試水の経験は、資本口座の開放プロセスを着実に推進する。

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＜p＞本論文では、工商銀行北京支店営業部の一年余りの＜a href=“http:/www.sjfzxm.com/news/indexuc.asp”の試行運転をまとめ、同業との交流と協力を通じて試行業務の普及を図る。

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＜p＞＜strong＞運転効果が顕著＜/strong＞＜p＞

＜p＞北京地区は本社の経済集中、多国籍企業が集まる特徴を持ち、多国籍企業の外貨資金集中運営改革の試行に適した土壌を提供しています。

北京外貨管理部は、総局の指導のもと、資本口座の着実な開放のタイミングを把握し、真っ先に試行政策制度を導入した。

一年余りの間、北京外貨管理部は海外の外貨資金の境界内に集まって、国内の外貨資金集中管理、外債と対外貸付限度額集中的に配分し、経常項目下で集中的に外貨受取、貨物貿易純額決済などの五つの重要な点における政策はすべて実質的に突破され、国境を越えた人民元を外貨試行政策の枠組みに組み入れても探索中である。

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＜p＞試行前に、多国籍企業の本社は国内外資金の統一管理と配分の有効手段に不足していました。管理と操作の中の不便さは主に以下のいくつかの方面に現れています。

（2）国内外の関連会社間は正常貿易収支により資金の流れを実現し、投資差動の大きさと資格主体と使用主体との差異に制限されている。国内企業が外債を借り入れる時、或いは対外貸付の時、条件と限度額には厳しく制限されている。

（3）企業がクロスボーダー収支に対して転差決算を行うことは許されず、2つのラインをそれぞれ送金して清算するだけで、輸出入のバランスが取れている多国籍企業の経営コストと送金手数料の節約には不利である。

（4）多国籍企業の集中的な外貨受取に関わる異郷の外貨受取手続きも比較的に煩雑であり、現地の対外管理部門の審査と登録が必要である。

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＜p＞国内外の2つの市場、外貨の複数の通貨に直面しているため、多国籍企業の最も切実な改革ニーズは資金運用ルートの打開と審査手続きの簡素化の両面に集中している。

外国為替局が打ち出した多国籍企業の試行政策は上述の市場需要に密着して重要な突破を作り出しました。パイロット企業が利用できる外債限度額と国外貸付限度額に基づき、それぞれ国際主口座と国内主口座間の資金振替の流入と流出限度額を査定し、企業境外資金プールの有効な連結を実現できます。

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＜p＞試行の実施は多国籍企業が全世界の外貨資金を管理する水準と効率を高めています。特にこの一時期以来、国内の流動性が非常に厳しい状況下で、企業はパイロットチャネルを通じて効率的に海外資金を導入し、より低い資金調達コストで流動性の需要を適時に解決しました。

試行中の純額決算の実施は、企業の財務担当者の日常の仕事量を減らし、為替支出を大幅に低減した。

また、企業はパイロット政策の枠組みの下で、銀行と全世界範囲での現金管理協力をさらに深化させ、グループがグローバル財務集約管理を強化し、海外投資経営資金の安全性をよりよくコントロールすることに有利である。

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＜p＞パイロット銀行にとって、パイロット政策の導入は中国資本銀行の世界現金管理に有利な製品体系を更に改善し、システム建設、制度建設及び専門チーム育成などのスピードを加速し、多国籍銀行とのグローバル現金サービス管理における格差を縮小し、多国籍企業に追随して世界に向かい、グローバル競争力の向上に金融サービスの動力を注ぎ込むことができるようにする。

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＜p＞＜strong＞試行経験のまとめ＜strong＞＜p＞

＜p＞「市場のニーズに応え、政策執行をしっかりと行う」というのは、パイロット銀行がしっかりと行うべき仕事の二つの方向です。

工商銀行は世界最大の商業銀行として、ここ数年来国際化が加速しています。海外機構の配置のハード面の建設においても、九大業務線の海外製品の延長においても、中国企業の「出て行く」及び多国籍企業のグローバル化発展により良いサービスを提供することに力を尽くしています。

そのため、市場の動態と取引先の需要を鋭敏に捉えて、適時に応答して革新的なサービスを提供して、全行上下の良好な仕事習慣になります。

「お客様に満足させる」というのは、全行が永遠に追求する目標です。

同時に、外国為替管理改革が絶えず深化する中で、どのようにモデル政策の実験田を植えたらいいかということは、工商銀行の仕事の立脚点でもあります。

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＜p class=“p 15”style=“magin-top:0 pt；magin-bottom：0 pt”＞＜span stye=“font-famimily：“宋体”font-size：9 pt；mso-spacerun：“yes”＞｛pageubreak｝＜span＞＞＞＞“spspspand mmmmmyyyymmmmmmmzzzzzzyymmmmmmmmmmmmmmmmmmyyyyyyyyymmmmmmmmyyyyyyyyyyymmmmzzzzzzzzzzzzzzz」＞＜o：p＞＜o：p＞＜/span＞＜/p＞

＜p＞＜！--EndFragment--＞「迅速に行動し、先機を把握し、前進を追跡し、絶えず改善し、点と面、勾配によって推進する」というのは、具体的な仕事を展開する12字の方針です。

営業部は支店内の外貨業務の重点銀行として、外国為替取引先のタイプと数量、業務規模と品種、チームの建設と専門レベルなどの面で、すべて全行の先進レベルにあります。

支店から企業の需要に対して底を探る布署を受け取った後、第一時間に試験的な政策と取引先の需要との適応度を検討し、迅速に推薦リストをロックして支店に報告します。

試行政策の明確さと完備に従って、更にクライアントと監督管理側の双方向情報の疎通をしっかりと行います。一つは北京外貨管理部と支店の政策訓練内容を真剣に消化した上で、お客様との交流を強化し、銀行内部の操作プロセスを細かくするとともに、企業のパイロット申告書の準備と内部操作の改善に協力します。

また、営業部は第一陣のパイロット経験を絶えず総括した上で、自分の顧客の特徴と合わせて、試行普及の異なるモデルをまとめました。

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＜p＞「専門家の専従、専門サポート、コンプライアンス操作、インタラクティブフィードバック」は基層の試験政策が順調に着地し、安定運行の保障である。

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＜p＞試行政策が開始されて以来、営業部は会社、国際、運管と会計決算などの関連部門から専門人員を抜き出して、試行に関わる各業務に対して専任者の操作を行いました。専任者は監督管理部門と総支店の関連政策の更新と伝達を担当しています。

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＜p＞コンプライアンスについては、口座から資料の審査を行い、資金収支用途の審査、ABOQと国際収支データの報告などの面で厳格な政策執行を行っているほか、試行初期にも転差純額決済の国際収支申告に重点を置いていました。システム導入検査がまだ実現されていない場合、転差決算明細取引の国際収支還元申告問題をどのようにタイムリーかつ正確に処理し、外資多国籍企業の適時性操作を確保しました。

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＜p＞実際の操作において、営業部は主催企業に協力して関連報告書のデータの照合を行う。「メンバー会社が北京の経常項目の下で自分で外貨受取月報表を受領する」、「パイロット企業の経常項目集中収支月報」、「パイロット企業貨物貿易易純額決算月報」及び「パイロット企業国際、国内外貨資金主口座資金振替監視日報」、「パイロット企業の国内外貨主口座資金監視日報」などの問題について、定期的な業務報告書と報告書を収集し、同時に報告書を作成し、定期的な報告書を作成する。

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＜p＞＜strong＞後続政策の提案＜strong＞＜p＞

＜p＞一つはクロスボーダー人民元をパイロット貨幣に組み入れることです。

国がクロスボーダー人民元業務を継続的に推進するにつれて、各企業は人民元をクロスボーダー決済の重要な通貨として位置づけ、クロスボーダー人民元を試行に入れるという声が高まっています。

銀行の角度から見れば、企業の国内外貨はすでにグループ内の外貨決済を通じて決済されました。今回の試行はまた国内外の外貨一定額内の通路を建設しました。

政策部門は今後越境人民元業務を今回の試行改革に組み入れることを考慮し、お客様の外貨、域内外総合化の需要をより良く満たすよう提案します。

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＜p＞二はサービス貿易を正味決算の範囲に組み入れることです。

現在、純額決済は主に貨物貿易に適用されています。サービス貿易はしばらく含まれていません。

多国籍企業の内部資金システムは一般的に貨物貿易とサービス貿易を区別しません。現行のパイロット企業は貨物貿易に対して純額決済を実行するなら、既存の内部システムから独立しなければなりません。

したがって、サービス貿易を一緒に純額の決算範囲に入れることができれば、多国籍企業の仕事量をさらに低減し、試行政策の影響力を拡大することができる。

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＜p＞三は、国際メインアカウントのアカウント属性をさらに明確にすることです。

これは試行企業にとって、口座資金収益と口座収益の納税計算などの問題に関連しています。商業銀行にとって、預金準備金の納付と納付割合の問題に関連しています。

アカウントの属性の明確さは、パイロット企業や銀行などのミクロ経済主体が自身の実際の状況に基づいて経営決定を行うことに有利である。

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＜p＞四はデータの送達数を統合し、商業銀行情報システムと外貨管理情報システムのドッキングの品質を向上させる。

具体的な方法は企業と銀行のデータの送達周期を適切に引き延ばして、突発異常額のデータの送達の適時性を高めて、効果的な監督管理を実現して、監督管理コストと便利化の間にバランスを見つけて、事後データ分析監視測定のマクロコントロールに対する誘導性の作用をよりよく発揮して、データの歪みと大口の資金の流入、流出が国際収支と国内の基礎貨幣に与える騒動を回避します。

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＜p＞5はパイロット政策をさらに更新して改善し、外貨管理体制の改革、人民元の国際化と貿易地区の金融体制改革の大きな背景の下で、政策の更新をタイムリーに行い、試行政策の互換性と展望性を確保し、先導モデルの役割を兼ね備え、未来資本プロジェクトのために価値のある経験を積み重ねること。

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